市场资讯及洞察

The Goldmans Sachs Group Inc. (NYSE: GS) released the latest financial results for the last quarter of 2023 and the full year on Tuesday. The New York based financial firm reported revenue of $11.318 billion for the quarter vs. $10.797 billion estimate. Earnings per share (EPS) reported at $5.48 per share vs. $3.617 per share expected.

Total revenue reached $46.25 billion in 2023. Full-year EPS reported at $22.87 per share. Company overview Founded: 1869 Headquarters: New York, United States Number of employees: 48,500 (2022) Industry: Financial services Key people: Lloyd Blankfein (Senior Chairman), David M.

Solomon (Chairman and CEO) CEO commentary David Solomon, CEO of Goldman Sachs, commented on the latest results: "This was a year of execution for Goldman Sachs. With everything we achieved in 2023 coupled with our clear and simplified strategy, we have a much stronger platform for 2024. Our strategic objectives underscore our relentless commitment to serve our clients with excellence, further strengthen our leading client franchise and continue to deliver for shareholders." Stock reaction Shares of Goldman Sachs were up by 0.71% at the end of trading day on Tuesday, trading at $380.45 a share.

Stock performance 5 day: -2.77% 1 month: +0.45% 3 months: +20.26% Year-to-date: -1.99% 1 year: +1.10% Goldmans Sachs stock price targets BMO Capital Markets: $357 JP Morgan: $421 UBS Group: $440 Barclays: $493 Morgan Stanley: $333 Oppenheimer: $468 JPM Securities: $440 Citigroup: $380 HSBC: $403 Credit Suisse: $410 Wells Fargo: $390 Bank of America: $425 Goldmans Sachs Group Inc. is the 109th largest company in the world with a market cap of $123.38 billion. You can trade Goldmans Sachs Group Inc. and many other stocks from the NYSE, NASDAQ, HKEX and ASX with GO Markets as a Share CFD on the MetaTrader 5 platform. To find out more, go to "Trading" then select "Share CFDs".

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USD was flat in Monday’s session with DXY trading in a tight range from 103.110-103. 370 amid a light economic calendar ahead of the major risk events from Tuesday onwards. DXY still capped to the upside by the 50% Fib level resistance as traders look to be waiting for rate decisions from the BoJ, BoC and ECB before taking a USD view. AUD, and NZD were the G10 underperformers.

AUDUSD trading just above 0.6600 early in the APAC session before reversing course and retracing all of Friday’s gains. NZDUSD breaking support at 0.6084 to set new 2024 lows. AUD and NZD weighed on by a broad-based selling in the Chinese market.

JPY was flat against the USD ahead of today’s BoJ policy meeting. Comments from Japanese PM Kishida requesting firms provide larger pay rises this year supporting the Yen somewhat. The BoJ isn’t expected to make any changes to current easy money policy but any mention of a timeline for rate normalisation would be Yen positive.

USDJPY still trading in a tight range, just holding the key level of 148 coming into the BoJ announcement.

The Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) released Q4 and 2023 full-year earnings results before the opening bell in Wall Street on Wednesday. The US financial services company reported revenue of $4.459 billion, falling slightly short of analyst estimate of $4.494 billion. Revenue was down by 19% vs.

Q4 of 2022. Earnings per share (EPS) reported at $0.68 per share (down by 36% year-over-year) vs. $0.638 per share expected. Full year revenue reached $18.837 billion, down by 9% vs. 2022.

Full year EPS reported at $3.13, down by 20% year-over-year. Company overview Founded: 1971 Headquarters: Westlake, Texas, United States Number of employees: 35,300 (2022) Industry: Financial services Key people: Charles R. Schwab (co-chairman), Walter W.

Bettinger (co-chairman & CEO) CEO commentary Walter W. Bettinger, CEO of Charles Schwab, commented on the latest results: "Over the course of 2023, our commitment to clients was unwavering. Through an uneven environment with shifting views on the trajectory of the U.S. economy, persistent geopolitical unrest, and a temporary disruption within the regional banking sector, our "no trade-offs" value proposition continued to resonate with investors.

Clients entrusted us with $306 billion in core net new assets during the year, including over $43 billion in December alone. This ongoing success with clients helped push total client assets to a record $8.52 trillion at year-end. Additionally, we welcomed 977 thousand new-to-firm retail households as well as 315 advisors-in-transition to Schwab.

In total, we added 3.8 million new brokerage accounts to increase our total client base to 34.8 million accounts." "As we move forward with our key initiatives, we remain as confident as ever in our "Through Clients’ Eyes" strategy. Our client focus has guided our culture and operating priorities for five decades and we believe it keeps us best positioned to sustain long-term profitable growth into the future," Betting added. Stock reaction Shares of Charles Schwab were down by 1.34% at the end of trading day on Wednesday at $63.45 a share – the lowest level since 7/12/2023.

Stock performance 5 day: -3.60% 1 month: -5.47% 3 months: +22.40% Year-to-date: -7.78% 1 year: -22.03% The Charles Schwab Corporation stock price targets Citigroup: $70 Raymond James: $78 TD Cowen: $77 Goldman Sachs: $71 UBS Group: $82 JP Morgan: $85 JMP Securities: $77 Barclays: $57 Morgan Stanley: $64 Deutsche Bank: $69 Jefferies Financial Group; $62 Piper Sandler: $75 Bank of America: $53 Credit Suisse: $67.50 The Charles Schwab Corporation is the 120th largest company in the world with a market cap of $115.64 billion. You can trade The Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) and many other stocks from the NYSE, NASDAQ, HKEX and ASX with GO Markets as a Share CFD on the MetaTrader 5 platform. To find out more, go to "Trading" then select "Share CFDs".

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特斯拉股价连遭市场重锤，年初至今仅一个月左右跌幅达到惊人的30%，投资者是该抄底还是离场呢？

在最新公布的财报季，特斯拉是“科技七巨头”中唯一2023年第四季度的业绩不及市场预期的，表现显著不及美股大盘。今天我们的核心观点是比较明确的，我们长期仍看好特斯拉这只股票，同时中短期特斯拉的不利因素也会结合技术面给大家做一个分析，帮助大家更好的理解。特斯拉股价短期不利因素首先，特斯拉股价跌破200美元主要原因之一是四季度盈利下降。这主要受到经济环境不佳的影响，处于加息后的缓冲期，市场需求低迷。同时，来自中国新能源车企的激烈竞争也对特斯拉构成了压力。目前新能源车的赛道思路比较明确：拼价格。这个带来一个什么问题呢？从现实的财报来看，价格竞争策略导致了利润的侵蚀，而且降价并不能显著提升营业收入。另外从预期看，此前资本的关注点集中在新能源汽车上，导致对特斯拉股价寄予较高期望，而现实中新能源车利润率可能反不如传统车企。其他的短期负面新闻，比如马斯克550亿美元薪酬方案被美国法官驳回，SAP移除特斯拉作为供应商等，都是非常短期的影响。核心的股价下降还是来自于车这个业务大板块的盈利问题。特斯拉：不止是车企可能这样听下来咱们特斯拉的持有者会觉得很负面，但是不要急。我们为什么说市场上仍然有很多人包括我们长期坚定看好特斯拉。大家先回答一个问题，特斯拉是车企吗？肯定大部分人会说是，包括我们看财报上也全是关注新能源车部分的数据。但我们认为特斯拉并非仅仅是一家车企，而是有望在长期内整合和落地人工智能科技的公司。目前资本新风口就是AI人工智能，而其实马斯克几年前就早已展示过他对AI的布局与野心，他表示长远来看人们会将特斯拉视为一家AI公司，而不是单纯的汽车或者新能源企业。AI版图当中，比如特斯拉基于AI运算架构的完全自动驾驶系统FSD，Optimus人形机器人都在未来有望进一步实现其AI版图的商业化和变现。

特斯拉股价技术面分析特斯拉自从财报公布后股价持续下跌一个月，前平台支撑194附近已经跌破，目前成为反弹阻力位置，区间下部强支撑位在遥远的152平台，但周级别技术面已经出现止跌现象，加上又有2021年5月的182平台作为短线支撑，若本周守住182平台，2月有望走出一波小反弹。

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昨天澳联储讲话了，居然说还可能继续加息。不知道是不是最近澳币跌的太低了，要拉一拉，还是说，澳洲经济真的还没有完全走进健康的环境。随着澳洲经济继续放缓，RBA将利率稳定在 4.35%，符合市场预期。但委员会表示，尽管通胀有所缓解，但通胀率仍处于高位，通胀持续回到2%至3%的目标区间还需要“一段时间”，因此进一步加息的可能性仍然存在。说完澳币就开始上涨，AUDUSD昨天0.647涨到目前的0.653附近，昨天澳洲股市受消息影响收跌。澳洲通货膨胀继续温和，但仍处于高位。我在悉尼市中心吃饭，发现日料盒饭居然从25一天一天下来，涨到了32澳币，温水煮青蛙一般，终于涨到了吃不起的价格，通胀确实对于必须品来说，上来了就很难下去，毕竟商家都不喜欢降价。让我惊奇的是，这两家日本盒饭餐厅，每天中午都是满员，没有预约就没有位置，看来大家还是有自己的赚钱路径。也可能最近美股大涨，确实让很多人的财富翻倍了。12 月季度通胀继续放缓。尽管取得了这些进展，通货膨胀率仍然高达 4.1%。商品价格通胀低于澳大利亚央行 11 月份的预测。它继续缓解，反映出早前全球供应链中断的解决和国内商品需求的放缓。然而，服务价格通胀以更为缓慢的速度下降，与澳大利亚央行先前的预测一致，并且仍然处于高位。这与经济持续过剩的需求以及劳动力和非劳动力投入方面强劲的国内成本压力是一致的。

央行希望看到，高利率在经济的总需求和供给之间建立更可持续的平衡。因此，劳动力市场的状况继续逐步缓解，尽管仍比持续充分就业和目标通胀所保持的状况更为紧张。工资增长有所回升，但预计不会进一步大幅增长，并与通胀目标保持一致，前提是生产率增长升至长期平均水平附近。通货膨胀仍在影响人们的实际收入，家庭消费增长疲弱，住宅投资也是如此。自 2022 年 4 月以来（当时利率仅为 0.10%），澳大利亚抵押贷款平均每年还款额增加了 16,788 澳元。维持在小康水平的家庭，稍不留意就可能陷入借贷危机。澳联储的利率决议很好，希望多多造福我们无产阶级和贷款阶级，资本家们现在无风险收益就高达7%，如果继续维持加息环境，几年下来，资本家们无声的收割着财富。在稳定大幅度降息之前，经济前景仍然高度不确定。央行预测通胀将回到目标区间 2%–3 %，需要到 2025 年。随着需求放缓以及劳动力和非劳动力成本增长放缓，服务价格通胀预计将逐渐下降。就业预计将继续温和增长，失业率预计将进一步上升。小红书上已经出现了大量卡在12-15万年薪的Senior们，而不是曾经动辄30万澳币的小红书市场了。尽管国外商品价格通胀出现了有利迹象，但服务价格通胀仍然持续存在，澳大利亚也可能出现同样的情况。中国经济前景以及乌克兰和中东冲突的影响仍然存在高度不确定性。在澳洲国内，货币政策效果的滞后性以及企业的定价决策和工资将如何应对需求过剩、劳动力市场依然紧张的情况下经济增长放缓，都存在不确定性。家庭消费前景也仍存在不确定性。

因此，对于澳联储来说，使通胀回归目标是当务之急，不然大家越来越穷，越来越辛苦。对于降息，四大银行的预测：CBA：2024年三次降息，第一次在9月Westpac：2024 年两次降息，第一次在 9 月NAB：2024 年进行一次降息，第一次降息于 11 月ANZ：2024年第四季度降息1次

最值得我们担心的，是央行降息，澳大利亚商业银行不一定按同等幅度降息。例如，对于澳大利亚央行 2019 年的首次降息0.25%，只有澳大利亚国民银行NAB将降息全部转嫁给了现有的浮动利率客户。西太平洋银行 (Westpac) 降息0.20%，而澳新银行 (ANZ) 仅降息 0.18%。2019 年 6 月至 2020年3月期间，央行总共将现金利率下调了1.40%。在此期间，CBA总共降息了0.82%，Westpac降息了 0.80%，NAB降息了0.84%，ANZ 降息了0.97%。涨价都是跟涨，降价可不一定跟着一起同等降价。如果澳洲贷款利息和A股的跌幅一样就好了。当然了，目前的市场，对于澳币来说是利好，因为不首先降息，意味着澳币强，对于澳元人民币这样的产品是非常好的买入机会，目前价格不到4.7，持有至4.8是比较稳定的一笔投资。如果想要了解具体如何投资，欢迎和我取得联系。

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身在海外的朋友们大部分都应该用过脸书Facebook，如今改名叫做Meta. 这个之前作为英文最强的个人社交媒体平台，目前已经逐渐被X以及抖音海外版Tiktok追上。但是facebook集团除了拥有facebook以外，还拥有Instagram和whatsapp这两个巨大的用户池。在过去4，5年前，Meta的老板一度希望还是通过内容，流量，视频等传统方式来夺回市场，但是结果在当时证明，相比于Tweeter(后来的X)全偏向于图片文字，以及TikToK全侧重于视频，Facebook希望通过结合文字和图片加视频的综合方式反而在用户中无法占领市场。因为大部分客户要么就是喜欢文字图片等静态内容。要么就是清一色喜欢15秒短平快视频快餐用户。所以Facebook两边都想要的政策，恰恰导致其丢失了大部分的客户。

然后，在股价暴跌了2年，一度被股东质疑管理能力逼着要下台之际。扎克伯格终于做出了一个巨大的决定：让facebook转型。不仅仅是名字上转型叫Meta，更是把公司重心转移去那些元宇宙和AI人工智能。当初他刚宣布元宇宙概念时，我还出过一篇文章，觉得目前的科技，如果只局限于在所谓的区块链时间里买个房间，做个画这些的话，那我们距离真正的人工智能还很远。至少要等到马斯克的人脑接口出来，也许才是一个阶段性进展。但是！现在来看，我承认我幼稚了。Meta在上周末给投资者一个三重大礼包：过去好，将来更好，还马上红包返现！先说过去好：从2023年第四季度的财报来看，Metac创纪录的业绩数据，使得其股价在一天之内暴涨了20%。其第四财季营收401.11亿美元，较去年同期增长25%，高于市场预期的389亿美元；净利润同比增长201%至140.17亿美元，高于市场预期的128.90亿美元；摊薄后每股收益同比增长203%至5.33美元，高于市场预期的4.95美元。再说未来好：除了Meta在第四季度25%的营收增长外， Meta对于下一财季也给出了乐观的指引，预计公司营收将在2024年一季度达到345亿美元至370亿美元之间，高于分析师预期的336.4亿美元。最后再送一个现金大礼包：Meta为投资者们准备了额外惊喜，宣布增加500亿美元股票回购。也就是公司自己用500亿美金去市场买股票，把价格炒上去。然后我很不甘心，这4，5年前facebook当时半死不活，广告收入不断下跌，怎么就过了几年突然这么好了？经过一番查阅和研究，我得出两个结论：1. 靠市场风向大吹特吹元宇宙和AI人工智能这个风口。2. 中国大量广告金主爸爸出海创业。[caption id="attachment_279100" align="aligncenter" width="2560"]

Meta AI logo is seen in this illustration taken September 28, 2023. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration[/caption]第二点其实不难理解。根据Meta财报显示，其30%的业务增长来自于10%的头部广告用户，其中更是主要以几个国际知名的中资背景品牌所把持。主要有：抖音海外版TikTok, 拼多多海外版TEMU, 以及海外网购新秀SHEIN这几个购物网站。以及传统的信用卡，数字货币，以及美国其他终端产品供应商。但是！重点来了，4，5年前还找不到广告用户，怎么突然就多了呢？这就不得不说一下过去3年由Meta率先带领所掀起的人工智能风潮了。简单的说，就是Meta率先引导媒体话题，然后由其整个产业链的合作方例如英伟达，微软，谷歌等等一起造势，共同成就了美国科技界目前在传统互联网话题几乎枯竭的时候，又创造出了一个可以延续几十年的话题和产业：AI人工智能。然后，最近2周苹果发布的穿戴终端Vision Pro在黑市被炒到1万美金一台，再次点燃了这个AI和VR的话题。而广告商只要有流量，他们就愿意投钱，而目前的AI，VR等人工智能话题，就给Meta和几乎所有的美国科技股带来了全新而巨大的流量。所以，大家不要以为facebook没有进入中国市场，没怎么赚钱。其实并不是它没有进入中国，而是中国企业走出去，在海外给meta赚钱。

最终总结得到的结论就是：Meta靠着自己制造出来的话题和潮流，成功的把流量转化成了业绩，让自己的股价乘风破浪大杀四方。而未来很长一段时间，只要AI这个话题不熄灭，Meta的流量就不会减少，流量不减少，广告就不会少。所以，Meta的股价长期很有潜力。